新NISAの使い残した年間枠は翌年へ繰り越せる？60万円の例で総枠と区別
新NISAで使い残した年間投資枠は、翌年の年間枠に上乗せできません。60万円だけ買った仮定例で、今年の未使用額・生涯の非課税保有限度額・売却後の再利用を区別し、年末に急いで買わないための確認を整理します。
資産運用｜2026年10月の記事一覧
この月の24記事をすべて掲載しています。
個人向け国債の中途換金、1年たてば全額戻る？利子の調整額と入金時期を確認
個人向け国債は発行から1年経過後に原則中途換金できますが、直前2回分の利子に基づく調整額があります。保有後に使う予定が変わった方向けに、発行日・換金額の内訳・入金予定を整理します。
生命保険の払済保険とは？保険料を止める前に保障額・期間・特約を確認
払済保険は、保険料の払込みを中止して保障を続ける選択肢ですが、保障額や特約が変わります。減額との違い、利用できない契約、変更前後に照合する書面を整理します。
携帯を解約したのに請求が続く？端末代の残額と通信料を分けて家計に反映
携帯電話を解約しても、端末代の分割払いや一部サービスの請求は残る場合があります。通信料・端末代・継続サービスを分け、残額と請求月を確かめてから家計の削減額を見積もる手順です。
昔相続した実家も登記が必要？2027年3月31日の期限と「知った日」を確認
2024年4月より前に取得を知った未登記の相続不動産も義務化の対象です。2027年3月31日の経過措置、取得を知った日から3年の原則、話合いが進まない場合の確認先を整理します。
投資信託の繰上償還通知が来たら？解約期限・償還日・支払日を読み分ける
投資信託の繰上償還は、予定より早く運用を終えること。実際の通知を例に、終了理由、解約申込期限、償還日、償還金の支払日を確かめる方法を解説します。
NISA口座をどこで開いたか忘れたら？e-Taxの確認条件と税務署への照会
NISAの開設先が分からないときは、条件を満たせばe-Taxで確認できます。必要な条件、更新日の読み方、書面で税務署へ確認する方法を整理します。
家族の社会保険料は誰の控除？親の年金天引きと自分の口座払いを分けて確認
生計を一にする家族の社会保険料でも、誰の控除になるかは支払った人の確認が必要です。親の年金からの天引きと自分の口座振替を分け、同じ保険料の二重申告を防ぐ整理例を紹介します。
資産が2％増えても買える量は減る？実質利回りを物価と同じ期間で計算
資産残高の増加率と、物価を調整した購買力は別です。1年間で資産が2％、物価が3％上がる仮定を使い、実質利回りの計算と家計で比較する数字のそろえ方を解説します。
電気代を見直す前に｜比較サイト・代理店・契約先を分けて書面で確認
電気代の見直しで比較サイトや代理店を使うときは、申込先と実際の契約先を区別。契約前後の書面と希望する事業者・プランを照合する、家計の確認メモを紹介します。
法定相続情報一覧図の再交付は誰ができる？申出人・5年の保存期間・提出先を確認
法定相続情報一覧図の写しが追加で必要になったら、当初の申出人と保管する法務局を確認。5年の保存期間と相続手続の完了を分け、必要通数を整理する方法を解説します。
投資信託の運用会社が破綻したら？分別管理と元本保証を分けて考える
運用会社・販売会社・信託銀行の役割を区別すると、会社の破綻と運用損失は別の話だと分かります。国内籍の契約型投信を中心に、分別管理の範囲と保有商品の確認メモを整理します。
退職金は退職後7日以内？就業規則の支給日と入金予定を確認する方法
退職日と退職金の入金日は同じとは限りません。7日以内という説明を一律に当てはめず、就業規則・退職金規程で支給条件と期日を確認し、会社の回答と入金を照合しましょう。
家計のキャッシュフロー表、黒字でも残高は減る？一時支出と翌年への繰越を確認
普段の収支が黒字でも、車の買替えなど一時支出で年間収支と貯蓄残高は変わります。二年間の仮定例でキャッシュフロー表のつなぎ方と二重計上を避ける確認を整理します。
旧一般NISAの2022年分は2026年末で満了｜新NISAへ移せない商品と取得価額の確認
2022年の一般NISAで買った商品の非課税期間は2026年末まで。新NISAへの移管との違いと、課税口座での取得価額が変わる仕組みを、100万円の仮定例で確認します。
医療費控除の保険金、余った分も引く？補てん先を分けて計算する具体例
入院給付金が入院費を超えたら、別の治療費からも差し引くのでしょうか。補てんの対象となる医療費ごとの計算と、給付額が未確定のときの確認を整理します。
資産運用初心者の「平均利回り」｜＋20％と－20％でも元に戻らない理由
年ごとの騰落率が＋20％と－20％なら、単純平均は0％でも100万円は96万円になる仮定例。残高に掛ける順序、損失から戻るための率、試算の前提の読み方を整理します。
住宅ローンの繰上返済、期間短縮と返済額軽減は何が違う？手元資金から比べる
住宅ローンの繰上返済を、完済時期を早める方法と毎月の負担を下げる方法で比較。100万円を返す仮定例で手元資金を確認し、住宅ローン控除や手数料を含めて相談する準備を整理します。
死亡保険金の非課税枠は1人500万円？家族共通の枠と受取額の配分を確認
死亡保険金の相続税の非課税枠を、法定相続人3人・保険金1,800万円の仮定例で確認。受取人ごとの配分、保険料の負担者、相続放棄の注意点を整理します。
投資信託の成績、プラスなら十分？運用報告書で期間とベンチマークをそろえる
投資信託の成績は、同じコースを同じ期間で走った記録のように比較条件をそろえて読みましょう。運用報告書の対象期間、騰落率、ベンチマークと、自分の損益との違いを解説します。
退職金を定期預金へ置く前に｜1,000万円の保護上限を銀行ごとに合算する
退職金を定期預金に置く前に、同じ銀行の普通預金と定期預金を合算する確認方法を解説。預金保険の対象、決済用預金との違い、銀行へ確かめる項目を整理します。
老後資金の不足対策に、住居費の5年表を｜修繕積立金の値上げを家計へ反映する
マンションの修繕積立金が上がったら、毎月の差額だけでなく変更時期と累計負担を確認。長期修繕計画と家計を分け、5年の仮定例で住居費の予定表を作ります。
新NISAの損失は損益通算できない｜家計の赤字と税金の計算を分ける具体例
新NISAで損をしたとき、特定口座の利益や翌年の税金から差し引けるかを解説。20万円の損失と10万円の利益の仮定例で、口座ごとの確認メモを作ります。
年金の税金はどこを見る？源泉徴収票を「家計のレシート」に変える読み方
年金の源泉徴収票を家計のレシートに例え、240万円の記入例で支払金額・所得税・保険料・住民税を整理。申告不要制度と還付確認の違いも解説します。