投資信託を何本も買えば分散？中身の重なりを確認する4つの手順
分散投資の初心者向けに、複数の投資信託を持つときの資産、地域、ベンチマーク、上位組入銘柄の重なりを確認する方法を整理します。
資産運用｜2026年9月の記事一覧
この月の20記事をすべて掲載しています。
リボ払い残高を見落としていませんか？投資前に明細と手数料を確認する方法
50代の家計見直しとして、リボ払いの設定、前月残高、新規利用、手数料、支払後残高を明細で確認し、投資前に整理する手順を解説します。
相続税はいくらから？基礎控除と法定相続人を家族例で確認
相続税の基礎控除3,000万円＋600万円×法定相続人の数について、誰を数えるか、正味の遺産額と比べる順序、申告期限を家族例で整理します。
投資信託を売却するといつ現金になる？基準価額・約定日・受渡日の確認メモ
投資信託を売却する前に、注文時の価格が未確定である仕組み、申込締切、約定日、受渡日、信託財産留保額を確認する手順を整理します。
退職金は一時金と年金のどちら？受取額・税金・使う時期を比べる5項目
退職金や企業年金を一時金と年金のどちらで受け取るか迷うときに、制度の選択肢、手取り、受取期間、必要資金、変更可否を比べる手順を整理します。
金融相談は誰にする？相談先を選ぶ前に比べたい5つの確認項目
家計や資産形成の金融相談先を選ぶときに、相談範囲、資格・経験、報酬、商品販売との関係、相談後の成果物を比べる手順を整理します。
新NISAの金融機関変更はいつできる？翌年の買付先を変える前の確認手順
新NISAの金融機関変更は、変更したい年と買付済みかどうかで手続きが変わります。受付期間、必要書類、保有商品の扱い、積立設定の確認順を整理します。
50代からiDeCoは遅い？加入期間・所得控除・受取時期の確認メモ
50代からiDeCoを始める前に、加入できる期間、掛金の所得控除、原則60歳まで引き出せない点、受給開始年齢を確認する順番を整理します。
50代の家計見直し｜サブスクの請求を毎月の明細で棚卸しする方法
クレジットカードやキャリア決済の明細からサブスクを見つけ、契約先・更新日・解約方法を確認し、不要な固定費を安全に止める手順を整理します。
SNSの投資詐欺をどう見分ける？振り込む前の5項目チェック
SNSのDMや投資グループから勧誘されたとき、著名人名、登録業者、振込先、出金条件、相談先を確認し、投資詐欺を見分けるための手順を整理します。
NISAを相続するとどうなる？死亡後の口座と移管手続きを整理
NISA口座の名義人が亡くなった後に必要な死亡届出書、相続資産の受入先、取得価額を整理。NISA口座へそのまま引き継げない点を公式資料で解説します。
投資信託の手数料を比較するには？信託報酬と総経費率の確認メモ
投資信託の手数料を比較するときに見る購入時手数料、信託報酬、総経費率、信託財産留保額を整理。目論見書と運用報告書の確認順を解説します。
50歳以上のねんきん定期便、どこを見る？見込額と加入記録の確認メモ
50歳以上のねんきん定期便で確認したい加入期間、老齢年金の見込額、前提条件を整理。ねんきんネットや公的年金シミュレーターで働き方の変化を試算する方法も紹介します。
50代の新NISA、毎月いくら？ライフプランから無理のない積立額を決める方法
50代の新NISAは毎月いくら積み立てるべきか。非課税枠を埋める発想ではなく、生活費、近い将来の予定支出、予備費、収入変化から無理なく続けられる金額を決める手順を整理します。
退職金を受け取る前に税金で何を見る？退職所得控除と申告書の確認メモ
退職金を受け取る前に確認したい退職所得控除、勤続年数、退職所得の受給に関する申告書を50代・60代向けに整理。退職金の運用判断ではなく、手取りを見誤らないための税金メモです。
働きながら年金を受け取ると減る？在職老齢年金65万円基準の確認メモ
2026年4月から在職老齢年金の支給停止基準額は65万円に見直されました。50代・60代が働きながら老齢厚生年金を受け取る前に確認したい、基本月額、総報酬月額相当額、老齢基礎年金との違いを整理します。
退職後の健康保険、任意継続・国保・家族の扶養をどう比べる？50代・60代の確認メモ
退職後の健康保険は、任意継続、国民健康保険、家族の健康保険の被扶養者という選択肢があります。50代・60代が退職前後に確認したい期限、保険料、相談先を整理します。
医療費・介護費で慌てないために｜投資に回す前に残す現金メモ
50代・60代が投資を始める前に、医療費・介護費・税の戻りをどう見込むかを整理。高額療養費制度や介護保険の自己負担、医療費控除を踏まえ、投資資金と分ける現金メモを作ります。
50代・60代の投資準備｜生活費と予備資金を『二重に数えない』家計メモの作り方
投資に回せるお金を決める前に、毎月の赤字、年払いの支出、近い将来の予定、緊急予備費を整理。架空の家計例で、生活費と予備資金の二重計上を防ぐ方法を解説します。
家族はあなたの口座を見つけられますか？50代・60代から作る金融資産の一覧メモ
ネット銀行や証券口座を家族が見つけられるようにする一覧メモ。金融機関名・名義・書類の場所・確認日を整理し、認証情報とは分けて安全に管理する考え方を紹介します。